Lavado de activos: el delito que puede destruir un patrimonio legítimo
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¿Qué es el lavado de activos?
El lavado de activos está tipificado en el artículo 323 del Código Penal, modificado por la Ley 1762 de 2015. Se configura cuando una persona adquiere, resguarda, invierte, transporta, transforma, almacena, conserva, custodia o administra bienes que tengan origen mediato o inmediato en actividades delictivas.
Delitos fuente
El lavado se predica de bienes provenientes de:
- Tráfico de migrantes, trata de personas.
- Extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo.
- Rebelión, tráfico de armas, narcotráfico.
- Delitos contra el sistema financiero.
- Delitos contra la administración pública.
- Contrabando, evasión fiscal.
Penas
- Prisión de 128 a 270 meses.
- Multa de 1.000 a 50.000 SMLMV.
Agravantes
La pena se aumenta de una tercera parte a la mitad cuando:
- Se realiza con bienes producto de los delitos más graves.
- Interviene servidor público.
- Se utilizan personas jurídicas.
Omisión de control (Art. 325 CP)
Empleados o directivos de entidades vigiladas que omitan reportar operaciones sospechosas a la UIAF pueden ser sancionados con prisión de 38 a 128 meses.
Extinción de dominio paralela
Casi todos los procesos por lavado vienen acompañados de acción de extinción de dominio (Ley 1708 de 2014) sobre los bienes presuntamente lavados, lo que puede llevar a perder vivienda, vehículos y empresas.
Estrategia de defensa
En ASD Servicios Legales combinamos:
- Trazabilidad financiera inversa con apoyo de IA.
- Defensa simultánea en proceso penal y de extinción de dominio.
- Reconstrucción documental del origen lícito de los bienes.
- Negociación de preacuerdos cuando es la mejor opción.
- Protección de terceros de buena fe.
¿Quién está expuesto?
No solo grandes empresarios: comerciantes, ganaderos, constructores, casinos, joyerías, inmobiliarias y profesionales independientes son objeto de investigación cuando manejan altos volúmenes en efectivo sin trazabilidad.
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